關於梧桐與鳳凰的典故有很多,其中,宋代鄒博所著《聞見錄》曾有一段典故:「梧桐百鳥不敢棲,止避鳳凰也」。作為百鳥之王的鳳凰身懷宇宙,非梧桐不棲。《魏書·王勰傳》「鳳凰非梧桐不棲」鳳凰擇木而棲,比喻賢才擇主而恃;鳳凰的這種君子風範在姜子牙、諸葛亮身上也能找到影子,他們在沒有遇到「梧桐樹」前,寧願做一個平凡的釣者、耕者。劉江紅就是如此,她曾在美國友記保險公司業績

 

排前25名,數年間獲業界獎項無數。協助企業家做家族財富傳承、財富信托、保單融資等,成績卓越,傲於群雄。她是保險業的金鳯凰,卻在旁人羨慕的眼光下,毅然放棄過往的榮譽,華麗轉身,擇棲卓越團隊。

 

  這是一家擁有172年歷史,在國際享譽盛名的公司。最為人所津津樂道的就是第二次世界大戰賠款及鐵達尼號賠款及黛安娜王妃賠款。該公司在世界四大金融市場上市,包括:倫敦、紐約、新加坡、香港。在亞洲管理超過1,510億英鎊資產;在美國管理 1,630億美元資產。

 

  卓越團隊是最優秀的團隊,在行業間享有盛譽。團隊領袖施麗麗小姐被稱為亞洲保險天后,30年從業經驗,20年前創辦卓越,旗下成員超過3,800人,她的人格魅力吸引無數精英加入。

 

  劉江紅,工商管理碩士,曾經是跨國企業的高管,擁有豐富的企業管理、人力資源管理以及資產管理經驗。她15歲開始在全國性刊物發表詩詞文章,工作後也筆耕不輟,獲獎無數,曾是香港多份刊物的自由撰稿人。

 

  2003年,她轉投保險行業,專注國際貨運保險,幫客戶管理每年6至10億港幣的貿易商品,由於理賠完善及時,深受客戶信任。

 

行業榮譽–財富管理總監

 

  2010年,轉為專注個人壽險,憑著對兩地文化的了解,憑著為人正直、真誠,為無數企業家、導演、明星、專業人士等做家庭保障及財務規劃,得到每一位客戶的信賴。

 

  記者:甚麼動力驅使令你毅然加入保險行業?

 

  江紅:使命感!請原諒我不謙虛地說。保險是一份傳播愛與使命的行業,也是一個被嚴重低估價值的行業。我希望傳播正確的保險價值觀,讓越來越多的企業家、普羅大眾受惠於保險的好處。同時我也想複製這寶貴的經驗,讓越來越多的年輕人加入保險行業,令他們在保險行業中體現人生價值,讓更多家庭擁有保障。(請看附圖中這張咖啡色燙金名片,這是在美國友記保險公司近18,000名銷售代理中的個人最高榮譽,不超過50人擁有此殊榮)

 

  記者:你的目標是甚麼?

 

  江紅:在很多年前,我已經定下一個清晰的目標,協助一千位企業家建構家庭防火牆,讓企業與家庭分水而治。透過全面規劃,建立有效系統,為企業進行合理財務避險,為家庭建立好醫療保障、家族信託,從而實現財富安全傳承。時過境遷,我仍在追求著這個目標。

 

 

 

 

  保險行業就如錢鍾書筆下的《圍城》,城外人不知城內的精彩,要先相信了才能擁有。一般人都是從抗拒保險到認識保險,繼而愛上保險。任何一個家庭,都不能缺少保障,這是一種對家庭的責任。對於保險的認知,西方人與東方人有著截然不同的看法。

 

西方多依海而居,從事海上貿易,風險高;東方從事農耕,居陸而棲,風險較低。

 

  如今,隨著信息的傳播,隨著人們安全意識的提高,保險作為保護傘,已漸漸進入每個有保障意識的家庭,每個人一生都會涉及人壽、醫療、危疾,乃至教育、養老、增值、傳承,這些都是保險產品能迎刃而解的,而且安全、私隱度高,更是保險的重要特性。

 

  記者:你轉投卓越團隊,你客戶是怎樣的看法?

 

  江紅:一張保單就是一段友誼的開始,也是一個終生的承諾,還是一世的結伴同行。我很多客戶,都是由客戶發展成好朋友、閨蜜,他(她)們從認識保

 

險、了解保險、到對保險深信不疑。

 

  我給客戶一個永久不變的承諾,就是我會為他們持續提供最優質的服務,急他們所急,解決他們的需求和擔心。而且,這承諾永遠有效。所以,我的客戶們都支持我轉到新公司,這種支持就是因為對我的信賴,也深信我「言必行,行必果」的承諾。而且他

 

們樂見我在事業上更上層樓。在此,我深深感謝他(她)們每一位!

 

  記者:你從事保險業這些年,如何讓客戶了解家庭規劃而非單純銷售單一產品?

 

  江紅:保險的本質就是風險管理,我們每個人、每個家庭都要面對不同時期的風險,如果只購買單一產品的話,勢必不能解決風險帶給整個家庭的影響,因為我們無法預估風險的種類和風險帶來的後果。一個有責任的代理人,應透過全面規劃方案,讓客戶清晰明白保險理念,從而選擇最正確及適當的規劃方案。

 

  家庭財富金字塔保障理論包括:家人的人壽保險、醫療及大病保險、生命意外保險;專款專用的教育基金、退休生活基金的儲備;財富安全增值、企業與家庭防火牆、財富傳承家族信託等層面。保險不是讓我們改變生活,而是當風險來臨時我們的生活不會被改變。

 

  所以說,人生要未雨綢繆,提前做好專屬自己家庭的保障規劃,是每個家庭極為嚴謹且重要的日程表。

 

  記者:你從事保險行業,對你感觸最深的是甚麼事情?

 

皈依創古仁波切上師

 

國慶酒會活動合影

 

  江紅:理賠。保險理賠分好多種,有保單到期的利益提取、有客戶因病入院的醫療費用和人壽理賠等。最開心的是給客戶做「利益提取」,因為這意味客戶當年做的儲蓄計劃增值了,公司承諾的紅利兌現了,這既體現公司的實力又讓客戶更加信賴我的工作。而當客戶的入院醫療費用獲得理賠也很開心,這標誌著客戶「病有所醫」,醫療保險既讓客戶生活不打折看得起病,又能選擇專業度高的醫療機構,也讓客戶感受到香港醫療保險的保障承諾,理賠代表客戶身體康復,俗語說的好「小病是福」嘛!最不開心的理賠就是重疾或人壽,故人已去,留給家人永遠的心痛和缺失⋯⋯

 

  所幸的是我還能給家人送上一張保險支票,和我的陪伴⋯⋯

 

  一項理賠,需要提交文件,做為保險代理人,我們必須與客戶對接,以保證文件的正確提交,並站在客戶的角度上考量;也要為公司前線「核保」把關,確保資料的正確性和及時性,力求每一個正確的Case都能獲得妥善理賠。理賠對每個細節、每份報告內容、甚至每一種病的原因和治療方法,都要有深入的認識和查證,這也是對保險代理人平時的學習結果和實踐經驗的綜合考核。所以,要成為一名專業的保險代理,除了熟知產品,對理賠知識認識度、對客戶的同理心也很重要。

 

  記者:您招聘了很多大學生,您分享一下寶貴經驗?

 

  江紅:我很幸運小伙伴們願意跟隨我。一是承蒙客戶們厚愛,這是我的幸運;二是積累了行業經驗及專業知識。我認為招聘人手只是成功的開始,如何培養他(她)們發展自己事業、成為行業精英,並且保持初心、與團隊唇齒相依、不離不棄才算是成功。

 

  這是一個要把感恩之心融入工作中的行業,就像我們每天都要呼吸一樣。對公司、對「卓越團隊」創始人施小姐心存感恩,他們打造了最優質的平台,提供了最優質的產品;對客戶,心存感恩,是客戶給了我分享和成功的機會;對同事,心存感恩,在七十億

 

芸芸眾生中,有緣成為同事,互敬互愛、互相幫助、共同成長是難得的緣份。

 

  訪問劉江紅,把她比喻成行業的金鳯凰,希望她靜可以棲梧桐;飛則和鳴鏘鏘,亦傅於天。我們祝福她大展鴻圖,展翅萬里,招納無數的行業精英,實現她的行業目標,成就一番事業。